那些币圈出金从未冻过卡的为何还被列入银行黑名单？

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

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总计2200字

很多黑粉一直来喷，六叔你天天吓唬散户不能安全出U，什么交易所内全是黑钱，我就每次在交易所小额出，这么多年也没冻过卡，你吓唬谁呢？

其实这种人我一般不予理会，他们的认知感官维度都只在一个平面上，没有三维以上的思维，他只能看见一个点，却看不见一个面。

我们这几天经常看见的新闻就是马斯克如何用AI算法来查账，他们是怎么做到的呢？

利用AI算法对海量数据进行扫描和分析，自动找出资金流向中的可疑之处和“反常识”漏洞，如揪出12个“150岁老人”领社保的异常情况，发现漂亮国花9万美元买市价100美元零件等不合理支出。

这段话是什么意思？

六叔告诉你，大数据。

对的，你没有看错，人民银行分类分级管理系统，这是整个互联网上都没有人能告诉你的东西，今天过后短视频文案上就会出现这个话题，均是洗稿六叔的。

是怎么回事呢？

所有人在银行的每一步操作动作中，都会有一个标签给你打上，这个是多维度的，不公开、无法申诉的。

银行账号和区块链地址一样，理论来讲是独立的，区别就是一个中心化一个去中心化，一个是实名的一个是匿名的，他们共同的区别就是可溯源。

六叔以前就告诉过你们，虽然无法获取单个匿名地址背后的人是谁，但是技术侦查公司（大数据公司）可以给所有暴露出来过的钱包地址打上“标签”，把相关的信息记在数据里，当信息多到一定程度，就能串联起来形成线索，也就是能把钱包地址定位到个人。

我们来看这张图，如果你是1号地址，你觉得叔叔能不能找到你的身份信息？这只是一个最简单的流向图，叔叔只需要把下面其他地址的身份打上标签，确定了10号地址的身份信息，然后倒查资金流向，找到7号地址以及3号地址，3号和6号又产生过交集，最终确定2号地址就能确定1号地址的身份信息，这就是打标签的威力。

那么在银行分类分级管理系统中，每一个银行都会给自己客户打上标签，原理是一样的，你是上班族，你的银行卡每一个月固定打卡工资都会准时到账，真有什么问题。

平行世界中，几千公里外的地方有一个币商在交易所频繁交易，他的账户早就被列入涉诈管控账户里面，但是没有产生实际的诈骗行为，此时你们根本不认识，这辈子都没有交集。

但是突然有一天，你突发奇想，想买一点比特币来投资，你就把你的打工的牛马血汗钱打给了这个币商，不一会你就接到了反诈叔叔的预警电话，甚至要上门劝阻，这就是后面保护性止付的形成逻辑。

此时，银行给你打上一个标签：电信诈骗受害者。

此时，币商身份信息在银行一定有很多的标签：虚拟币交易、涉诈人员、洗钱高危人员、人行黑名单、断卡线索人员。

此时，如果你认识的朋友（同事），卖出了一笔虚拟币给他，如果这个人员在银行的身份标签是：参与网络赌博人员。

这时候如果你同事刚好要还你一笔钱，这笔钱是币商账户里出来，你就被打上了标签，你的标签有可能就是币商身上的标签，但是这笔钱是没有风险的，也不是什么黑资，只是银行内部给你打上了标签。

当然，我这只是一个简简单单的关系，真正的资金流向一定是非常庞大的体系，比如这样的错综复杂：

比如你卖币获取的资金，并不取决于币商的资金是否安全，而是取决于币商上游的资金来源，理解了吗？

比如交易所的币商，他们的资金来源就是交易所散户向他们购买的资金，这里所谓的散户只是简简单单一部分人群，但是交易所里面的人除了炒币的散户、还有电信诈骗受害者、网络赌博的、合约爆仓的老哥、各种骗子洗钱的、搞私人外汇的、外贸商家等等人群，他们在银行有各种各样的标签。

所以资金安全不取决于币商，而是币商的上游渠道是什么，你在交易所出金的资金就是上面的资金来源，不管你怎么审核，来源都是电信诈骗受害者、网络赌博的、合约爆仓的老哥、各种骗子洗钱的、搞私人外汇的、外贸商家等等人群，理解了吗？

我们举个例子，很多参与网络赌博的老哥在平台提现，这种资金一般都是电诈一手黑资金，他们提现后去交易所币商那里买U，此时币商就间接收到了电诈资金二手黑，然后你去交易所卖U，币商就把网络赌博老哥买U的资金打给你，此时你可能就三手黑，这个级别不重要，中间币商可能经过了4、5、6手，到了你的手里已经不会冻卡了。

此时银行会给你打上网络赌博、洗钱、电诈标签。

因为币商早就一系列身份标签都打完了，而网络赌博这个老哥，只要长期玩，一定会被冻结、风控的，那么就需要去银行提交材料，写个情况说明，反诈叔叔盖章什么的，一开始就解决了管控，但是身份标签打上了。

这时候，老哥的资金从卡里转入币商、在转入你的账户，此时如果被反诈叔叔查询一下，那么银行就会立刻对你进行风控，叫你带着身份证去柜台核实。

即使没有被风控，你的身份标签就被打上网络赌博、洗钱、诈骗流转账户，这时候你带着身份信息去银行，客户经理就会问：你做什么了啊，其实他是知道的。

这时候很多人拿着游戏交易截图，这确实是有点什么毛病。。。

在写这篇文章的时候，专门找银行渠道测试申请了一笔车辆贷款，秒拒。。。

这就是所谓的币圈后遗症吧，找不到任何原因，大数据综合评分不足，如果真的有人能解决这个问题，那么将是一个非常巨大的垂类市场。

先说一下大数据评分没有任何负面：没有负债、征信完美、没有逾期、有资产、有流水、有打卡工资。